MSKjunior/GNN-Based-System-Cross-Channel-Mule-Account-Detection

# 基于 GNN 的跨渠道骡子账户检测系统 一个基于图神经网络 (GNN) 的系统，用于检测跨多个金融渠道的骡子账户。骡子账户是犯罪分子用于洗钱或协助诈骗的中间银行账户。该系统利用基于图的深度学习技术，识别跨不同交易渠道的可疑账户模式。 # 🔎 跨渠道“骡子账户”检测图 ## 📋 问题陈述 资金骡子 (Money mules) 跨渠道操作以隐藏其踪迹 —— 通过 *Mobile App* 接收资金，将其转移到 **Linked Wallet*，并在几分钟内在 **ATM** 提取现金。传统的孤立欺诈规则无法捕捉到这些高速、跨渠道的模式。 ## 🎯 解决方案架构 ┌─────────────┐ ┌─────────────┐ ┌─────────────┐ ┌─────────────┐ │ App Logs │ │ Web Logs │ │ ATM Logs │ │ UPI Logs │ └──────┬───── ┘ └──────┬──────┘ └──────┬──────┘ └──────┬──────┘ │ │ │ │ └────────────────┴──… # 🔎 跨渠道“骡子账户”检测图 ## 📋 问题陈述 资金骡子 (Money mules) 跨渠道操作以隐藏其踪迹 —— 通过 *Mobile App* 接收资金，将其转移到 **Linked Wallet*，并在几分钟内在 **ATM** 提取现金。传统的孤立欺诈规则无法捕捉到这些高速、跨渠道的模式。 ## 🎯 解决方案架构 ┌─────────────┐ ┌─────────────┐ ┌─────────────┐ ┌─────────────┐ │ App Logs │ │ Web Logs │ │ ATM Logs │ │ UPI Logs │ └──────┬───── ┘ └──────┬──────┘ └──────┬──────┘ └──────┬──────┘ │ │ │ │ └────────────────┴────────────────┴────────────────┘ │ ┌───────────▼───────────┐ │ Kafka Ingestion │ │ (Unified Schema) │ └───────────┬───────────┘ │ ┌───────────▼───────────┐ │ Entity Graph │ │ (Neo4j + NetworkX) │ └───────────┬───────────┘ │ ┌───────────▼───────────┐ │ GNN Model Engine │ │ (PyTorch Geometric) │ │ • Relationship │ │ Scoring │ │ • Velocity Detection│ │ • Mule Cluster ID │ └───────────┬───────────┘ │ ┌───────────────┼───────────────┐ │ │ │ ┌────────▼──────┐ ┌─────▼──────┐ ┌──────▼───────┐ │ FastAPI │ │ Alert │ │ Regulator │ │ Real-time API │ │ Engine │ │ Reports │ └────────┬──────┘ └────────────┘ └──────────────┘ │ ┌────────▼──────┐ │ Next.js │ │ Dashboard │ └───────────────┘

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